Damos dinero para lavar

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Casos de blanqueo de capitales

Una mula de dinero es alguien que transfiere dinero robado entre diferentes cuentas bancarias, normalmente en distintos países, en nombre de otros. Los delincuentes se dirigen cada vez más a los jóvenes con este fin a través de las redes sociales. Les envían mensajes con la promesa de ganar dinero rápido y fácil prestándoles su tarjeta de débito y su PIN.
Los delincuentes crean cuentas falsas en las redes sociales y se dirigen a ti a través de aplicaciones de mensajería instantánea como Instagram, WhatsApp o Snapchat. También pueden dirigirse a ti en persona mientras te relacionas en una noche de fiesta.
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Hecho

Los bancos cierran decenas de miles de cuentas cada año por sospecha de fraude; por término medio, el Santander cierra 24.000 cuentas al año, y algo menos de la mitad de ellas son presuntas cuentas de mulas, una proporción enorme.
A menudo, se trata de personas desprevenidas y corrientes que han sido seducidas por la perspectiva de un “trabajo” que promete una buena remuneración por pocas horas, todo ello desde la comodidad de su propio hogar. Los papeles suelen tener títulos aparentemente legítimos, como “agente de procesamiento de dinero”.
Y cuando los delincuentes consiguen crear nuevas cuentas ilegítimas a nombre de otros, significa que tienen el control de complejas redes de cuentas mula, transfiriendo dinero entre ellas para distanciarse de sus actividades delictivas cotidianas.
En la actualidad, los estafadores están centrando su atención en reclutar a personas más jóvenes como mulas de dinero, que son más propensas a caer en estas estafas de cuentas bancarias debido a su vulnerabilidad y a que suelen estar más faltas de dinero. Barclays ha publicado cifras que demuestran que casi un tercio de las mulas de dinero denunciadas al banco eran menores de 21 años.

Blanqueo de capitales en el reino unido

Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo consiguen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.
En respuesta a la creciente preocupación por el blanqueo de capitales, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) fue creado por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 para desarrollar una respuesta internacional coordinada. Una de las primeras tareas del GAFI fue la elaboración de Recomendaciones, 40 en total, que establecen las medidas que deben adoptar los gobiernos nacionales para aplicar programas eficaces contra el blanqueo de capitales.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) realizó un estudio para determinar la magnitud de los fondos ilícitos generados por el narcotráfico y la delincuencia organizada e investigar en qué medida se blanquean estos fondos.    El informe estima que, en 2009, el producto de la delincuencia ascendió al 3,6% del PIB mundial, y que el 2,7% (o 1,6 billones de dólares) se blanqueó.

Tipos de blanqueo de dinero

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Históricamente, los métodos de blanqueo de dinero han incluido el pitufeo, o la estructuración de la banca de grandes cantidades de dinero en múltiples transacciones pequeñas, a menudo repartidas en muchas cuentas diferentes, para evitar la detección; y el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y “mulas” o contrabandistas de efectivo para mover el dinero a través de las fronteras. Otros métodos de blanqueo de capitales consisten en invertir en productos móviles, como piedras preciosas y oro, que pueden trasladarse fácilmente a otras jurisdicciones; invertir y vender discretamente activos valiosos, como bienes inmuebles; apostar; falsificar; y crear empresas ficticias. Aunque estos métodos siguen estando en juego, cualquier tipo de blanqueo de capitales debe incluir también métodos modernos que den un nuevo giro al antiguo delito haciendo uso de Internet.

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